Im Nachlassfall - Wir stehen an Ihrer Seite

Die Nachlassmeldung können Sie über den Online Auftrag vornehmen. Bitte halten Sie die Sterbeurkunde zum Upload im Laufe des Auftrags bereit. Nur wenn eine Sterbeurkunde bereits vorliegt, können Sie die Mitteilung des Nachlassfalls online abschließen.

Vereinbaren Sie gern online einen Termin, damit wir die nächsten Schritte gemeinsam besprechen können. Oder rufen Sie uns an: 069 910-10000. Sie erreichen uns rund um die Uhr – auch am Wochenende.

Zum Termin bringen Sie bitte zusätzlich zur Sterbeurkunde im Original und Ihrem gültigen Ausweis den Erbschein in Originalausfertigung oder das eröffnete Testament / den eröffneten Erbvertrag als beglaubigte Abschrift oder Ausfertigung nebst Eröffnungsprotokoll des Nachlassgerichts mit.

Zur Regelung des Nachlasses, benötigen Sie zunächst die Sterbeurkunde. Sie ist die amtliche Bestätigung des Todesfalls und gilt bei fast allen weiteren Schritten als Nachweis, dass der Nachlassfall eingetreten ist.

Spätestens am dritten Werktag nach dem Todestag muss das Standesamt informiert werden, in dessen Bezirk der Todesfall eingetreten ist. Dort können Sie die Sterbeurkunde beantragen. Auf Wunsch können diese Aufgabe allerdings auch Bestattungsunternehmen übernehmen. Sie werden die Sterbeurkunde häufig als Nachweis benötigen. Am besten lassen Sie sich deshalb gleich mehrere Exemplare erstellen.

Wenn Ihnen ein Testament der verstorbenen Person vorliegt, sind Sie verpflichtet, dieses sofort dem Nachlassgericht zur Eröffnung auszuhändigen. Zuständig ist das Amtsgericht am letzten Wohnsitz oder Aufenthaltsort der verstorbenen Person.

Handelt es sich um ein amtlich verwahrtes Testament, benachrichtigt das Zentrale Testamentsregister (ZTR) die Verwahrstelle des Testaments. Das Testamentsregister wird von den Standesämtern in Deutschland über jeden Todesfall informiert. Sie können auch selbst das Nachlassgericht über das zuständige Notariat informieren lassen, wenn es sich um ein notarielles Testament oder einen notariellen Erbvertrag handelt.

Mit einem Erbschein können Sie Ihre Erbberechtigung nachweisen und Ihre Ansprüche als Erbe geltend machen. Den Erbschein beantragen Sie kostenpflichtig beim Nachlassgericht. Zuständig ist das Amtsgericht am letzten Wohnsitz oder Aufenthaltsort der verstorbenen Person. Dabei müssen Sie Personalausweis oder Reisepass, Sterbeurkunde und Familienstammbuch der verstorbenen Person, sowie etwaig vorhandene letztwillige Verfügungen vorlegen. Alternativ oder neben dem deutschen Erbschein kann auch ein Europäisches Nachlasszeugnis beantragt werden. Zum Beispiel, wenn der Nachlass einen Bezug ins europäische Ausland hat.

Es ist allerdings nicht immer ein Erbschein erforderlich, um Ihre Stellung als Erbin oder Erbe nachzuweisen. Aus dem Testament/Erbvertrag geht die Erbfolge eindeutig hervor? Dann kann es beispielsweise auch ausreichen, die beglaubigte Abschrift des eröffneten Testaments/Erbvertrags zusammen mit dem gerichtlichen Eröffnungsprotokoll vorzulegen.

Falls ein Erbe im Ausland wohnt, sind Verfügungen und Zahlungen erst möglich, wenn das zuständige Finanzamt den Nachlass „freigegeben“ hat. Ausnahme: Es ist ein inländischer Testamentsvollstrecker eingesetzt. Das ist auch erforderlich, wenn Wertpapiere oder andere Vermögensgegenstände von insgesamt mehr als aktuell 600 Euro ins Ausland übertragen werden sollen. Die Freigabe durch das Finanzamt erfolgt in einer so genannten Unbedenklichkeitsbescheinigung.

Bei bestehender Verfügungsberechtigung

Sind Sie nicht nur Erbe, sondern besitzen Sie außerdem eine vom Erblasser erteilte, über den Tod hinaus geltende Vollmacht? Oder sind Sie Gemeinschaftskontoinhaber/-in mit dem Erblasser und dürfen allein verfügen? Dann ist es grundsätzlich möglich Aufträge für das Konto zu erteilen. Diese Verfügungsmöglichkeiten können durch den oder die Erben widerrufen werden.Auch als Nachlasspfleger/-in, Nachlassverwalter/-in oder Testamentsvollstrecker/-in sind Sie im Rahmen der Ihnen zugewiesenen Aufgaben verfügungsberechtigt.

Mit einer Verfügung als Erbe oder Miterbe

Alleinerben können üblicherweise allein verfügen, Miterben jedoch in der Regel nur gemeinsam. Bei einer Erbengemeinschaft ist für Verfügungen daher immer die Unterschrift aller Miterben notwendig. Als Erbengemeinschaft ist es jedoch möglich einer Person, auch einem Miterben, eine Vollmacht zur alleinigen Verfügung zu erteilen.

Haben Sie mit der verstorbenen Person ein Gemeinschaftskonto oder -depot geführt, das Ihnen Einzelverfügungen erlaubt? Oder besitzen Sie eine Bankvollmacht, die über den Todesfall hinaus gilt oder konkret für den Todesfall erteilt wurde? In diesen Fällen können Sie bis zu einem etwaigen Widerruf des Einzelverfügungsrechts bzw. der Vollmacht durch den/die Erben über ein Konto oder Depot der verstorbenen Person verfügen.

Andernfalls benötigen Sie als Erbnachweis eine beglaubigte Abschrift des eröffneten Testaments bzw. Erbvertrags. Nach Prüfung und Akzeptanz der Nachweise dürfen Sie Auskünfte über das Vermögen erhalten und grundsätzlich darüber verfügen. Erst ab dann dürfen Sie Auskünfte über das Vermögen erhalten und grundsätzlich darüber verfügen. Das gilt allerdings insbesondere dann nicht, wenn eine Testamentsvollstreckung durch den Erblasser angeordnet wurde. Der Testamentsvollstrecker schließt den Erben grundsätzlich von Verfügungen über den Nachlass aus.

Sie haben Geld für zum Beispiel Blumen oder die Trauerfeier ausgegeben? Diese Kosten können Sie sich unter bestimmten Voraussetzungen vom Nachlasskonto erstatten lassen.

Dazu können Sie sich gerne an eine unserer Filialen in Ihrer Nähe wenden. Bringen Sie bitte Ihren Personalausweis und die entsprechenden Belege (z.B. die Rechnung des Bestattungsinstituts) mit.

Mitkontoinhaberin oder -inhaber sowie Bevollmächtigte mit vorhandenem Online-Banking-Zugang können diesen weiterhin nutzen, solange dieser nicht von Erben widerrufen wird. Die Beantragung von Online-Banking ist grundsätzlich möglich für:

• Alleinerben
• Bevollmächtigte, wenn die Vollmacht dies vorsieht
• Testamentsvollstrecker
• Nachlasspfleger 
• Nachlassverwalter.

Eine Vollmacht zur Nachlassabwicklung ist eine Vollmacht, die alle Erben an einen Miterben oder eine dritte Person erteilen, um die Abwicklung des Nachlasses durch die bevollmächtigte Person zu ermöglichen.

Mitkontoinhaberin oder -inhaber sowie Bevollmächtigte mit vorhandenem Online-Banking-Zugang können diesen weiterhin nutzen, solange dieser nicht von Erben widerrufen wird. Die Beantragung von Online-Banking ist grundsätzlich möglich für:

• Alleinerben
• Bevollmächtigte, wenn die Vollmacht dies vorsieht
• Testamentsvollstrecker
• Nachlasspfleger 
• Nachlassverwalter.

Eine Vollmacht zur Nachlassabwicklung ist eine Vollmacht, die alle Erben an einen Miterben oder eine dritte Person erteilen, um die Abwicklung des Nachlasses durch die bevollmächtigte Person zu ermöglichen.

Ein Erbe wohnt im Ausland? Zahlungen und Verfügungen sind in diesem Fall erst dann möglich, wenn der Nachlass durch das zuständige Finanzamt „freigegeben“ wurde. Das gilt auch, wenn Wertpapiere oder andere Vermögensgegenstände von insgesamt mehr als aktuell 600 Euro ins Ausland übertragen werden sollen. Eine Freigabe durch das Finanzamt erfolgt in einer so genannten Unbedenklichkeitsbescheinigung.

Falls der Gesamtwert der Zahlungen bzw. Überträge aktuell nicht mehr als 600 Euro beträgt oder ein inländischer Testamentsvollstrecker der Bank den Auftrag erteilt hat, ist keine Unbedenklichkeitsbescheinigung notwendig.

Falls ein Erbe im Ausland wohnt, sind Verfügungen und Zahlungen erst möglich, wenn das zuständige Finanzamt den Nachlass „freigegeben“ hat. Ausnahme: Es ist ein inländischer Testamentsvollstrecker eingesetzt. Das ist auch der Fall, wenn Wertpapiere oder andere Vermögensgegenstände von insgesamt mehr als aktuell 600 Euro ins Ausland übertragen werden sollen. Die Freigabe durch das Finanzamt erfolgt in einer so genannten erbschaftssteuerlichen Unbedenklichkeitsbescheinigung.